権利確定月 3月
いよぎんホールディングス（5830）の企業概要です。
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決算短信・説明会資料のセグメント情報を表示します。
財務諸表を見ると、2026年3月期の純利益は742億53百万円で、前期比39.3%増となりました。自己資本比率は9.5%前後で維持されており、銀行業界としては標準的な水準です。営業利益率は37.3%と非常に高く、収益性の高さは一貫して保たれています。 バリュエーション面では、PBRが0.098倍と極めて低い水準にあります。PERは34.07倍と見かけ上是非がありますが、EPSが84.8円に対しBPSが2万9,450円と非常に高いため、PBRの方が信頼性の高い指標と言えます。この超低PBRは、市場が将来の統合費用や金利リスクを織り込んでいる結果だと解釈できます。
テクニカル指標を「上がりそう / 下がりそう / 様子見」でまとめています。投資判断の唯一の根拠にはしないでください。
30以下は反発しやすい、70以上は調整しやすい目安
青線が赤線より上＝上昇モメンタム
短期線が中期線を上抜け＝ゴールデンクロス
%B＝バンド内の位置（0％下限・100％上限）。上限超えは100％超
| 保有条件 | 種別 | 優待内容 |
|---|---|---|
| 100株〜999株 | カタログギフト | ご優待カタログ / 1,000円相当 |
| 100株〜999株（10年以上保有） | カタログギフト | ご優待カタログ / 1,000円相当 |
| 100株〜999株（30年以上保有） | カタログギフト | ご優待カタログ / 1,000円相当 |
| 1,000株〜4,999株 | カタログギフト | ご優待カタログ / 5,000円相当 |
| 1,000株〜2,999株（10年以上保有） | カタログギフト | ご優待カタログ / 5,000円相当 |
| 1,000株〜2,999株（30年以上保有） | カタログギフト | ご優待カタログ / 5,000円相当 |
| 3,000株〜4,999株（10年以上保有） | 商品 | 愛媛県産品カタログ / 5,000円相当 |
| 3,000株〜4,999株（10年以上保有） | 商品 | TSUBASAアライアンス特産品カタログ / 5,000円相当 |
| 3,000株〜4,999株（10年以上保有） | 商品 | 株主優待定期預金 100万円限度 |
| 3,000株〜4,999株（10年以上保有） | 寄付 | 日本赤十字社への寄付 / 5,000円 |
| 3,000株〜4,999株（30年以上保有） | 商品 | 愛媛県産品カタログ / 10,000円相当 |
| 3,000株〜4,999株（30年以上保有） | 商品 | TSUBASAアライアンス特産品カタログ / 10,000円相当 |
本銘柄の株主優待は、主にカタログ形式の商品提供となっています。基準となる100株の保有に対しては、ご優待カタログ1,000円相当が贈られます。これは比較的シンプルな制度ですが、他の選択肢と比較した場合、実利的な恩恵は限定的です。
最もお得な保有方法は、100株を条件なしで保有することで、優待利回りは約0.35%となります。1,000株以上に増えるとカタログの金額は上がりますが、投資額に対する割合としては低下する構造になっています。したがって、優待目的での大量保有は効率的とは言えません。
財務諸表を見ると、2026年3月期の純利益は742億53百万円で、前期比39.3%増となりました。自己資本比率は9.5%前後で維持されており、銀行業界としては標準的な水準です。営業利益率は37.3%と非常に高く、収益性の高さは一貫して保たれています。
バリュエーション面では、PBRが0.098倍と極めて低い水準にあります。PERは34.07倍と見かけ上是非がありますが、EPSが84.8円に対しBPSが2万9,450円と非常に高いため、PBRの方が信頼性の高い指標と言えます。この超低PBRは、市場が将来の統合費用や金利リスクを織り込んでいる結果だと解釈できます。
最大のリスクは、愛媛銀行との経営統合に伴う不確実性です。統合準備委員会を設置するなど、すでに手続きが進んでいます。これが完了までに時間がかかる場合、コスト増や士気の低下といった副作用が出る恐れがあります。
加えて、金利環境の変化に対する脆弱さも指摘すべきです。日本の金融政策が転換した場合、ネットインタレストマージン（NIM）に影響が出ることが予測されます。最後に、直近の下方修正履歴は、業績ガイダンスの達成難易度が上がっていることを示唆しており、引き続き注視が必要です。
・[高] 愛媛銀行との経営統合実行リスクおよび関連コストの膨張
・[中] 金利動向による資金運用収益の変動リスク
・[中] 直近2回の業績予想下方的修正による信用毀損
株主優待に関するIR開示を、新しい順に表示します。
2025-01-30
5830 いよぎんホールディングス 【変更】2026年3月期より長期保有要件を導入。100株以上かつ1年以上保有で5千円相当、3年以上で最高1万5千円相当の商品券or定期預金が選べる。
2022-10-03
5830 いよぎんホールディングス 【新設】2023年3月末基準日より株主優待を開始。100株以上で愛媛県産品などを発送。1,000株以上では商品選択、定期預金、寄付の中から選べる。
本銘柄の株主優待は、主にカタログ形式の商品提供となっています。基準となる100株の保有に対しては、ご優待カタログ1,000円相当が贈られます。これは比較的シンプルな制度ですが、他の選択肢と比較した場合、実利的な恩恵は限定的です。
最もお得な保有方法は、100株を条件なしで保有することで、優待利回りは約0.35%となります。1,000株以上に増えるとカタログの金額は上がりますが、投資額に対する割合としては低下する構造になっています。したがって、優待目的での大量保有は効率的とは言えません。
財務諸表を見ると、2026年3月期の純利益は742億53百万円で、前期比39.3%増となりました。自己資本比率は9.5%前後で維持されており、銀行業界としては標準的な水準です。営業利益率は37.3%と非常に高く、収益性の高さは一貫して保たれています。
バリュエーション面では、PBRが0.098倍と極めて低い水準にあります。PERは34.07倍と見かけ上是非がありますが、EPSが84.8円に対しBPSが2万9,450円と非常に高いため、PBRの方が信頼性の高い指標と言えます。この超低PBRは、市場が将来の統合費用や金利リスクを織り込んでいる結果だと解釈できます。
最大のリスクは、愛媛銀行との経営統合に伴う不確実性です。統合準備委員会を設置するなど、すでに手続きが進んでいます。これが完了までに時間がかかる場合、コスト増や士気の低下といった副作用が出る恐れがあります。
加えて、金利環境の変化に対する脆弱さも指摘すべきです。日本の金融政策が転換した場合、ネットインタレストマージン（NIM）に影響が出ることが予測されます。最後に、直近の下方修正履歴は、業績ガイダンスの達成難易度が上がっていることを示唆しており、引き続き注視が必要です。
・[高] 愛媛銀行との経営統合実行リスクおよび関連コストの膨張
・[中] 金利動向による資金運用収益の変動リスク
・[中] 直近2回の業績予想下方的修正による信用毀損
優待・配当利回り、財務健全性、業績・修正傾向、株主還元、株価指数、経営リスク調整の6項目を総合した比較指数です。
※「買い推奨」ではなく、優待投資家向けの比較・注意喚起指標です。
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